Советы предпринимателям, сотрудничающим с партнёрами в России и Беларуси

1. https://www.sanctionsmap.eu/#/main
2. https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

Министерство иностранных дел совместно с Комиссией по рынку финансов и капитала (FKTK) на пресс-конференции 1 марта 2022 года проинформировало о санкциях, введённых против России в связи с широкомасштабной военной агрессией России в Украине. Запись доступна на сайте FKTK

Знайте своего клиента

Чтобы избежать нарушений санкций, крайне важно знать своего клиента. Это означает, что вы должны изучить владельцев, членов правления, бенефициарных владельцев и представителей своего партнёра по сделке. Прежде всего это поможет работать на опережение и убедиться, что соответствующая компания не является прямым или косвенным субъектом санкций.

Вы должны знать основных клиентов и партнёров своего партнёра по сделке. Например, если вы решите воспользоваться услугами посредника, находящегося в России, на его веб-сайте среди основных партнёров может быть указана компания, включённая в санкционный список. Такие ситуации следует оценивать как рискованные, поскольку при рассмотрении вопроса о том, на кого санкции будут распространяться в будущем, в первую очередь оцениваются партнёры лиц, на которых уже распространяются действующие санкции. Кроме того, поддерживая партнёров лиц, подпадающих под санкции, вы косвенно поддерживаете и лиц, включённых в санкционный список. Поэтому важно изучать как можно более длинную цепочку поставок, чтобы избежать аннулирования сделок или замораживания активов.

Продумайте стратегию выхода

Санкции постоянно меняются, и на них могут влиять решения, принимаемые как ЕС, так и США. Это означает, что даже если ваш партнёр или отрасль сейчас не включены в санкционный список, нет гарантии, что из-за политических решений так будет и завтра. Поэтому при подписании соглашения или любых договоров с организациями из стран, в отношении которых действуют санкции, важно предусмотреть оговорки, позволяющие в одностороннем порядке расторгнуть договор, если в отношении партнёра по сделке прямо или косвенно будут введены санкции.

Будьте открыты и прозрачны

Соблюдение санкций обязательно как для банков, так и для компаний, и ответственность за нарушения санкций распространяется как на банки, так и на компании. Поэтому будут ситуации, когда банки в профилактических целях будут стремиться снизить риски и до обработки сделки связываться с компанией, чтобы получить дополнительную информацию. Вопросы обычно касаются сути деятельности компании, каналов поставок, партнёров по сделкам, а также источников продуктов и услуг, используемых в производстве.

Опыт показывает, что партнёрские отношения с Россией, а также с Беларусью имеют определённые «красные флаги». Один из них — цепочки посредников, использующих фиктивные компании, чтобы скрыть участие в сделках лиц, подпадающих под санкции, и обойти санкции. Поэтому крайне важно предоставлять информацию о своих партнёрах по сотрудничеству и планируемых поставках. Вам может потребоваться дать объяснения даже в случае регулярных платежей на счета в третьих странах. Сотрудничество с компаниями, принадлежащими правительству России или Беларуси, всегда связано с риском того, что кто-либо из представителей правительства будет включён в санкционный список.

Чтобы обеспечить более быструю обработку платежей, всегда включайте в платёжную информацию полные и ясные сведения. Например, вместо «Счёт № 1234» указывайте: «Счёт № 1234 за покупку нефти у [партнёр]». Кроме того, следует учитывать, что теперь во всех платежах на банковские счета в Украине необходимо указывать полный физический адрес партнёра по сделке, то есть получателя платежа. Платежи без указанного адреса не обрабатываются. В любом случае до начала сделки целесообразно получить как можно более подробную информацию о своих партнёрах, чтобы при необходимости ответить на вопросы банка — это значительно облегчит быструю обработку платежей.

«Учитывая стремительное развитие санкционной сферы, в настоящее время Citadele не обрабатывает платежи из России и в Россию в российских рублях (RUB). Платежи в Россию и из России в любой другой валюте будут тщательно проверяться как с точки зрения применимости санкций, так и с точки зрения возможности их исполнения. Этот процесс определённо займёт больше времени, чем обычно. Банк не проведёт платёж, если мы не будем уверены в его соответствии санкциям. Мы рекомендуем клиентам самостоятельно управлять бизнес-рисками, поскольку банк не может гарантировать исполнение платежей в российские банки. Такие же риски и подход применяются к платежам из Беларуси и в Беларусь», — добавляет Упениекс.

Наймите координатора/сотрудника по санкциям

Если компания существенно связана с Россией или Беларусью, например имеет долгосрочные партнёрские отношения с партнёрами из этой страны либо в значительных объёмах использует товары или услуги из России или Беларуси, следует рассмотреть возможность нанять эксперта по контролю за соблюдением санкций или сотрудника, специализирующегося на санкциях и способного ориентироваться в меняющейся ситуации. Это вовсе не означает, что необходимо нанимать внешнего специалиста на полный рабочий день; можно использовать сотрудника, который уже некоторое время работает в компании и хорошо знает её деятельность и хозяйственные операции в России или Беларуси.

Обучая этого сотрудника, компания не только сможет лучше управлять связанными с санкциями рисками и ориентироваться в современной меняющейся ситуации, но и подаст важный сигнал банкам, которые хотят сотрудничать с вами в долгосрочной перспективе, одновременно соблюдая требования, связанные с санкциями и предусмотренные законодательством. Если существует долгосрочный план развивать бизнес через Россию или Беларусь, делегирование одного сотрудника, который будет следить за новостями и конструктивно общаться с банком, является важной предпосылкой для построения успешного экономического партнёрства с соседней страной в современной геополитической ситуации.

О банке Citadele

Миссия Citadele — модернизировать банковскую отрасль и предоставлять клиентам и бизнесу во всех странах Балтии больше возможностей.

Наряду с классическими банковскими услугами Citadele предлагает своим клиентам ряд услуг на основе финансовых технологий нового поколения: от современного приложения, бесконтактных платежей и мгновенных переводов до возможности, впервые в странах Балтии, открыть счёт по селфи, оплачивать покупки с помощью кольца и переводить деньги на номера мобильных телефонов.

Citadele — второй по величине банк Латвии по объёму активов. Группа Citadele управляется из Латвии. Её дочерние компании и филиалы работают в Латвии, Литве и Эстонии.

Дополнительная информация:

Руководитель отдела корпоративных коммуникаций
АО «Citadele banka»